Pank pakub nüüd lisaks tavalistele tähtajalistele hoiustamisviisidele võimalust investeerida aktsiafondidesse. Viimasel ajal on samuti suurt rõhku pööratud finantsplaneerimise tähtsusele.
Nii nagu vajavad planeerimist mistahes sammud me elus, vajavad seda kahtlemata ka finantsid ja rahaline olukord, vaatamata sellele, kui palju keegi elu jooksul seda kogunud on. Ja kuigi osa inimesi väldib oma eluaja jooksul mõtet, mis juhtub selles valdkonnas peale tema surma, tuleks tõega siiski silmitsi seista juba ammu enne pensionipõlve lähenemist, sest paljud vastavad asjad tahavad varakult otsustamist. Nende küsimuste arutamiseks ja selgitamiseks korraldas Toronto Eesti Ühispank 26. novembril seminari, kutsudes sihtgrupina kohale just nooremaid panga liikmeid.
Ürituse avas Toronto Eesti Ühispanga president ja CEO Tarmo Lõbu, rääkides eelseisvast kavast ja tutvustades esinejaid, kelleks olid Tarvo Toomes, Toronto eestlastele tuntud majandusinimene, kes töötas pikka aega finantsplaneerijana ja siirdus möödunud aastal pensionile; advokaat Tõnis Laar ja firma Credential Asset Management Inc. esindaja Robert Pavich, kes on Toronto Eesti Ühispangaga tihedas koostöös finantsteenuste pakkumise alal panga liikmeile.
Tarvo Toomes kõneles finantsplaanidest, selgitades, miks igal inimesel peaks see olemas olema. Ta alustas demograafilisest olukorrast ja ennustustest, mis toimub selles osas paarikümne aasta pärast; sotsiaalprogrammidest, tervishoiuolukorrast jm. Kõneleja peatus erinevatel pensioniplaanidel, mis läbivad aja jooksul suuri muutusi. Kui 1967.a. rajati Kanada Pensioniplaan, oli ühe pensionäri kohta kuus tööl käivat inimest, tänaseks on see arv langenud 4,5-le ning mõne aja möödudes võib olla vaid kolm. Põhjuseks baby-boomer’ite põlvkonna pensioniikka jõudmine ja inimeste eluea tõus, seda tänu uutele saavutustele meditsiini vallas. Ning kui aastakümnete möödudes näiteks muutub elu nii heaks ja kõik haigused ravitavaks, võib juhtuda, et ka keskmine eluiga küündib tulevikus kaugelt üle saja aasta — mis on muidugi väga tore, kuid võib vaid oletada, kuidas see mõjutab olemasolevaid pensioni- ja sotsiaalplaane, tervishoiusüsteemi jmt. Tarvo Toomese ettekanne hõlmas ka investeerimise riske, maksustamist jm.
Robert Pavich rääkis koostööst Toronto Eesti Ühispangaga ja teenustest, mida pakub Credential Group, tutvustas erinevaid investeerimisfonde, võimalusi ja kasutegureid. Juttu oli ka aktsiaturu kõikumistest — on ju päris raske ennustada, missuguses osas praegu asutakse ja millised on edasised suunad.
Ettekannete lõppedes tegi kokkuvõtte taas Tarmo Lõbu, paludes kõiki kuulajaid veinile ja juustule, kus äsjakuulatud teemadel veel pikalt mõtteid vahetati.